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三井住友銀行つみたてNISA解約時に届く非課税口座廃止通知書について

非課税口座廃止通知書のイメージ図

つみたてNISAを別の金融機関に変更したい場合の手続きを確認すると、「非課税口座廃止通知書」または「管理勘定廃止通知書」が必要だという記載があります。

私の場合は「非課税口座廃止通知書」が送られてきたのですが、実際に送られてくるまでどんなものなのかよく分かっていませんでした。以下のような、はがきサイズの郵便物が郵便受けに投函されていました。

ペリペリと開くと、内容が確認できるというやつです。

つみたてNISAを楽天証券に変更したのですが、楽天証券から申込の書類を取り寄せて、申込書に必要事項を記入し、非課税口座廃止通知書を同封して返送しました。

三井住友銀行での解約時の体験談

体験談からの注意点として、担当の方に「他の金融機関につみたてNISAを変更したい」ということを伝え、そして「非課税口座廃止通知書」はどのように入手できるかを確認しておいた方が良いでしょう。私の場合は結果オーライでしたが、確認していなかったら余計な手続きが発生していたかも知れません。

私は銀行に直接行って解約しました。入口にいらっしゃった受付の方に用件をお伝えしましたが、「予約はされていますか?」と聞かれたので、予約してから行った方が親切だったかなと思いました。

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予約なしで行ったとはいえ、すぐに対応していただきました。別フロアのブースに案内されたので、小心者な私は、怖い人が出てきて解約しないよう説得されたりするのかなとドキドキしていましたが、決してそんなことはなくスムーズでした。とはいえ、確認が必要な書類は複数あったので、所要時間は体感的には15~30分くらいだったと思います。待ち時間が発生するかも知れないということを考えたら、時間には余裕を持っておいた方がよさそうです。

対応してくれた方はとても親切で気の利く方でした。なんだか「三井住友銀行のつみたてNISAをやめて他の金融機関に変更します」と言うことが申し訳ない気がして言いづらかったのですが、その方は「再び開始したくなったときに手続きが必要になってしまうので、つみたてNISAの口座は残して、毎月の積立は停止しますね」と言って下さいました。

が、私と話を進めるうちに意図を察知して下さって、つみたてNISAを他の金融機関に変更したいのであれば三井住友銀行の口座は廃止しないといけないですね、と言って下さいました。神だと思いました。

そのように手続きして下さったおかげで、非課税口座廃止通知書が無事に届いたんだと思います。

実は三井住友銀行で解約したときは私は「非課税口座廃止通知書」が必要だということがよく分かっておらず、楽天証券の口座開設の手続きをしているときに知り、うわー、そんな書類必要なんや、面倒だなぁと思いました。なんですが、三井住友銀行から届いた郵送物があるけど一応とっておこう、と思っていたのがあとになって非課税口座廃止通知書だと気付きました。非課税口座廃止通知書を取り寄せる、というような手続きを別途実施することはなかったです。

なお、口座の残高は残した状態で別の金融機関でつみたてNISAを始めたいときは「管理勘定廃止通知書」を入手して手続きするようなのですが、すみません、三井住友銀行でそのような手続きができるかどうかは私の体験や三井住友銀行からいただいた資料などからは分かりませんでした。私は口座を廃止したため、その時点での残高はすべて、三井住友銀行の私名義の普通口座に振り込まれました。

解約時の持ち物や準備

人によって必要な持ち物は多少変わるようです。ですが、私の経験や、他の金融機関の解約時のことについて調べた限りでは、以下があれば大丈夫かなと思います。

  • 口座の印鑑
  • 本人確認書類
  • マイナンバーカード
  • 通帳やキャッシュカード

注意点

その年に1度でもNISA枠を使用すると、その年は金融機関の変更ができません。私はこのルールを知らなかったため見事にこのルールに引っかかってしまいました。2月に三井住友銀行を解約し、楽天証券に必要書類を郵送したところ、申込内容に不備がありましたと返送されてしまいました。非課税口座廃止通知書は原本を郵送してたわけですが、原本が返ってきました。

楽天証券の場合は、10月から手続きできるようになりますという記載があります。なんで中途半端な10月なんだろうと思ったのですが、来年からスタートできるようにするための申し込みが10月からできます、という話でした。10月になって改めて申込書と非課税口座廃止通知書を郵送しそしてめでたく口座を開設することができました。

 

(体験談は2019年2月に解約をしたときのものです。また、諸手続きは執筆時の情報になります。)